‘Kayýt dýþý ekonomiyle mücadele amacýyla, EFT ve havalelerde, “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, iþlemin mahiyetine iliþkin en az 20 karakter uzunluðunda açýklama istenecek.’

Önemli Uyarý : Bu servisi gereksiz kullananlarýn þikayet etme hakký geri alýnacaktýr. Adýnýz SoyadýnýzE-Posta AdresinizÞikayet NedeniniziKüfür / HakaretKýþkýrtýcý içerikKüçük düþürücü içerikAsýlsýz ithamDiðerGüvenlik koduKapatÞikayet Et Kaynak : Memurlar.Net Haber Giriþ : 04 Aðustos 2025 10:21, Son Güncelleme : 04 Aðustos 2025 10:22 Yazdýr Yorumlar (14) Abone Ol Finansal kuruluþlar aracýlýðýyla gerçekleþtirilen EFT, havale ve nakit iþlemlerde þeffaflýðý artýrmak, kayýt dýþýlýðý önlemek ve finansal sistemin güvenliðini güçlendirmek amacýyla sýký tedbir alýnmasý hedefleniyor.

Mali Suçlarý Araþtýrma Kurulu (MASAK) Baþkanlýðý, bu kapsamda hazýrladýðý Mali Suçlarý Araþtýrma Kurulu Genel Tebliði Taslaðý’ný görüþe açtý.

Taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarýna uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararasý yükümlülüklere etkin þekilde uyulmasý hedefi doðrultusunda hazýrlandý. Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dýþýna kaçýrýlmasý ve aklanmasýnýn önlenmesi ile kayýt dýþý ekonomiyle mücadele amacýyla, EFT, havale ve nakit iþlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaþýmlar dikkate alýndý.

Düzenlemeyle, genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak þekilde vatandaþlarýn günlük nakit iþlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, þeffaflýðýn artýrýlmasý, finansal sistemde güven ve izlenebilirliðin güçlendirilmesi de amaçlanýyor.

Transfer iþlemlerini tanýmlamak için yeni baþlýklar gelecek

Taslak uyarýnca, finansal kuruluþlar tarafýndan bazý sýkýlaþtýrýlmýþ tedbirler alýnacak.

Buna göre, finansal kuruluþlarýn, müþterilerinin nakit iþlemlerini yakýndan izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacý bulunmayan ya da müþteri profiliyle uyumlu olmayan olaðan dýþý büyüklük ve sýklýktaki nakit iþlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluþlar da iþlemlerin mahiyeti hakkýnda yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.

Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluþlarý, EFT ve havalelerde müþteriye iþlemin mahiyetinin beyaný için en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak.

Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasýnca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen baþlýklar haricinde, “gayrimenkul alým ödemesi”, “motorlu taþýt alým ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-baðýþ-yardým”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlýk-danýþmanlýk-müþavirlik”, “saðlýk”, “kripto-dijital varlýk”, “þans oyunlarý-bahis”, “eðlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin yer almasý zorunlu olacak.

Seçenekler arasýnda transferin nedenine iliþkin somut bilgi içermeyen “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi baþka seçeneklerin olmasý ve bunlarýn müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluðunda iþlem açýklamasý istenecek. Açýklamanýn yapýlmamasý durumunda transfer gerçekleþtirilmeyecek.

Belirli tutarýn üzerindeki iþlemler için form dolduracak

Finansal kuruluþlar, tutarý ya da birbiriyle baðlantýlý toplam tutarý 200 bin lira ile 2 milyon lira arasýndaki nakit iþlemlerde, beyan için müþteriye en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, iþlemin niteliðine iliþkin en az 20 karakter uzunluðunda açýklama alýnacak.

Finansal kuruluþlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasýndaki tutarlar için “nakit iþlem beyan formu"nun doldurulmasýný saðlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, “diðer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluðunda açýklama yapýlmasý gerekecek.

Ýþlemin tutarý 20 milyon lirayý aþýyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylý doldurulacak.

Söz konusu taslaðýn yayýmlanmasý halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüðe girecek.

Taslak uyarýnca, finansal kuruluþlar tarafýndan bazý sýkýlaþtýrýlmýþ tedbirler alýnacak.

Buna göre, finansal kuruluþlarýn, müþterilerinin nakit iþlemlerini yakýndan izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacý bulunmayan ya da müþteri profiliyle uyumlu olmayan olaðan dýþý büyüklük ve sýklýktaki nakit iþlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluþlar da iþlemlerin mahiyeti hakkýnda yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.

Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluþlarý, EFT ve havalelerde müþteriye iþlemin mahiyetinin beyaný için en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak.

Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasýnca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen baþlýklar haricinde, “gayrimenkul alým ödemesi”, “motorlu taþýt alým ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-baðýþ-yardým”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlýk-danýþmanlýk-müþavirlik”, “saðlýk”, “kripto-dijital varlýk”, “þans oyunlarý-bahis”, “eðlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin yer almasý zorunlu olacak.

Seçenekler arasýnda transferin nedenine iliþkin somut bilgi içermeyen “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi baþka seçeneklerin olmasý ve bunlarýn müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluðunda iþlem açýklamasý istenecek. Açýklamanýn yapýlmamasý durumunda transfer gerçekleþtirilmeyecek.

Belirli tutarýn üzerindeki iþlemler için form dolduracak

Finansal kuruluþlar, tutarý ya da birbiriyle baðlantýlý toplam tutarý 200 bin lira ile 2 milyon lira arasýndaki nakit iþlemlerde, beyan için müþteriye en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, iþlemin niteliðine iliþkin en az 20 karakter uzunluðunda açýklama alýnacak.

Finansal kuruluþlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasýndaki tutarlar için “nakit iþlem beyan formu"nun doldurulmasýný saðlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, “diðer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluðunda açýklama yapýlmasý gerekecek.

Ýþlemin tutarý 20 milyon lirayý aþýyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylý doldurulacak.

Söz konusu taslaðýn yayýmlanmasý halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüðe girecek.

Bu Habere Tepkiniz

• Ters dönen týr alev aldý, þoför yanarak can verdi07:22

• Özelleþtirme Kapsamýndaki Kurumda Görev Yapmýþ Olan Yeþil Pasaport Alabilir Mi?00:10

• 5 Aðustos 2025’ten önemli gündem baþlýklarý00:01

• Hollanda, NATO üzerinden Ukrayna’ya ABD silah sistemleri temin edecek ilk ülke23:58

• Parkta çýkan tartýþmada kalbinden býçaklanarak öldürüldü23:43

• Evinde tartýþtýðý 2 kiþiyi öldürüp kayýplara karýþtý23:30

• Bakanlýktan Tavsiye: Uçaklarda Powerbank Kullanýmý Yasaklanýyor23:13

• UNICEF: Gazze’de her gün ortalama bir sýnýf dolusu çocuk öldürülüyor22:55

• Kavga ettikleri þahsý taþla bayýlttýlar22:37

• Sabiha Gökçen Havalimaný’nda tek günde 8 rekor birden22:20

• 12 Kentte Sýcaklýk 40 Dereceyi Aþtý!22:10

• Küçük Birikimle Ev Sahibi Olma Dönemi Baþladý!21:55

• 2 kiþinin öldüðü, 1 kiþinin aðýr yaralandýðý kavgada 4 tutuklama21:36

• Bakan Yerlikaya Açýkladý: Ýþte Sahte Diploma Operasyonunun Detaylarý!21:17

• Yurt Dýþýndan Öðrenci Kabul Sýnavý’na baþvurular baþlýyor21:08

• Uçakta Sigara Ýçenlere Aðýr Ceza: 245 Kiþi Uçuþlardan Men Edildi20:50

• Yanan ormanda erkek cesedi bulundu20:39

• Sýnýrý yüzerek geçmek isteyen 14 yaþýndaki çocuk hayatýný kaybetti20:30

• KDK devreye girdi: Özel hastane fazla aldýðý ücreti iade etti20:20

• Bir su krizi de Bodrum’da: Barajlarda doluluk kritik seviyelerde20:11

• Erdoðan, Ýngiltere Baþbakaný Starmer ile görüþtü19:56

• Edirne’de aile vahþeti: Eþini ve oðlunu boðup, intihara kalkýþtý19:44

• Bakan Kurum’dan ‘Yarýsý Bizden’ kampanyasý paylaþýmý19:33

• Afyonkarahisar’da gölet faciasý: 2 çocuk boðuldu19:20

• BÝK’ten Açýklama: 8 Gazetenin Resmi Ýlan Hakký Askýya Alýndý!19:07

• Aile içi kavgada öldürülmüþtü: Katil zanlýsý babasý ve amcasý çýktý18:58

• Borsa günü yükseliþle tamamladý18:48

• Yapýmýnda çalýþtýðý Polis Müzesi’ne polis olarak geri döndü18:40

• Bir kiþinin öldürülmesini gizlediði iddia edilen 2 þüpheli tutuklandý18:33

• Eðitim hizmet kolu toplu sözleþme tekliflerinin ön müzakere süreci tamamlandý18:23

• Tehlikeli þov pahalýya patladý: Motoru baðlandý, ehliyeti gitti18:09

• Kurtulmuþ, siyasi partilerin grup baþkanvekillerini kabul etti17:58

• 135 bin kira uyuþmazlýðý arabuluculukla çözüldü!17:46

• Bakan Kacýr: Terörsüz Türkiye ile kazanan Türkiye olacak17:37

• Su tahliye etmek isterken akýma kapýlan kapýcý öldü17:25

• Dolar günü yükseliþle kapattý17:13

• Bahçeli: Türkiye terör musibetinden kalýcý olarak kurtulacaktýr17:02

• Bakan Tekin’den ‘serbest kýyafet uygulamasý’ açýklamasý16:54

• Altýnýn kilogram fiyatý 4 milyon 408 bin liraya yükseldi16:43

• Sahte diploma soruþturmasý: Depremde ölen avukatlarýn yerine kayýt yapmýþlar16:30

• Kamyonu çaldý, üzerindeki malzemeyi satýp aracý geri getirdi16:21

• ‘Kuðu’ emojisiyle doktorlarýn rüþvet iddiasýnda yeni geliþme16:08

• Adalet Bakanlýðý Promosyon Ýhalesi Tarihi Belli Oldu16:01

• MKE’den iþ garantili dersliksiz okul: Mülakatlar baþladý15:55

• Kartalkaya’daki otel yangýnýnda Ýþ Baþmüfettiþine soruþturma izni15:44

• Beþiktaþ ve Baþakþehir’in Konferans Ligi’ndeki muhtemel rakipleri belli oldu15:34

• Spotify’dan premium abonelik fiyatlarýna zam15:24

• Çinli turistlerden Türkiye’ye yoðun ilgi15:15

• Þanlýurfa’da klima çalýþtýrmayan toplu ulaþým araçlarýna ceza15:09

• GÜBÝS: Zararlý Koku Giderici Tablet Satýþý Yasaklandý15:03

• Ýzmir’de Kaçak Akaryakýt Toplama Alanýnda Patlama14:50

• Bakan Yerlikaya Suriye Ýçiþleri Bakaný Hattab ile görüþtü14:44

• Ýstanbul’un trafik çilesine yeni çözüm: Otobüs öncelikli yol14:34

• Sýcaklýklar Mevsim Normallerine Dönüyor14:20

• Turizmin kalbinde ziyaretçi rekoru kýrýldý14:09

• ÝDDK, Jandarma Astsubaylarýn Sicil Deðerlendirmesine Ýliþkin Karmaþayý Giderdi14:00

• Bursa’da yol verme kavgasý: Birbirlerine girdiler13:58

• Erdoðan’dan LGS sonuçlarýna iliþkin paylaþým13:36

• Memur ve emeklisinin toplu sözleþme sürecinde takvim iþliyor13:18

• Organ baðýþý 2 hastaya umut oldu12:43

123456 Özelleþtirme Kapsamýndaki Kurumda Görev Yapmýþ Olan Yeþil Pasaport Alabilir Mi?5 Aðustos 2025’ten önemli gündem baþlýklarýTers dönen týr alev aldý, þoför yanarak can verdi

Şans oyunları heyecanı

Bu site yalnızca ilgili makaleleri toplar. Orijinalini görmek için lütfen aşağıdaki bağlantıyı kopyalayın ve açın:EFT Havale Ve Nakit Ýþlemlerinde Yeni Dönem - Memurlar.Net