EFT Havale Ve Nakit Ýþlemlerinde Yeni Dönem - Memurlar.Net
‘Kayýt dýþý ekonomiyle mücadele amacýyla, EFT ve havalelerde, “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, iþlemin mahiyetine iliþkin en az 20 karakter uzunluðunda açýklama istenecek.’
Önemli Uyarý : Bu servisi gereksiz kullananlarýn þikayet etme hakký geri alýnacaktýr. Adýnýz SoyadýnýzE-Posta AdresinizÞikayet NedeniniziKüfür / HakaretKýþkýrtýcý içerikKüçük düþürücü içerikAsýlsýz ithamDiðerGüvenlik koduKapatÞikayet Et Kaynak : Memurlar.Net Haber Giriþ : 04 Aðustos 2025 10:21, Son Güncelleme : 04 Aðustos 2025 10:22 Yazdýr
Yorumlar (14) Abone Ol Finansal kuruluþlar aracýlýðýyla gerçekleþtirilen EFT, havale ve nakit iþlemlerde þeffaflýðý artýrmak, kayýt dýþýlýðý önlemek ve finansal sistemin güvenliðini güçlendirmek amacýyla sýký tedbir alýnmasý hedefleniyor.
Mali Suçlarý Araþtýrma Kurulu (MASAK) Baþkanlýðý, bu kapsamda hazýrladýðý Mali Suçlarý Araþtýrma Kurulu Genel Tebliði Taslaðý’ný görüþe açtý.
Taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarýna uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararasý yükümlülüklere etkin þekilde uyulmasý hedefi doðrultusunda hazýrlandý. Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dýþýna kaçýrýlmasý ve aklanmasýnýn önlenmesi ile kayýt dýþý ekonomiyle mücadele amacýyla, EFT, havale ve nakit iþlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaþýmlar dikkate alýndý.
Düzenlemeyle, genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak þekilde vatandaþlarýn günlük nakit iþlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, þeffaflýðýn artýrýlmasý, finansal sistemde güven ve izlenebilirliðin güçlendirilmesi de amaçlanýyor.
Transfer iþlemlerini tanýmlamak için yeni baþlýklar gelecek
Taslak uyarýnca, finansal kuruluþlar tarafýndan bazý sýkýlaþtýrýlmýþ tedbirler alýnacak.
Buna göre, finansal kuruluþlarýn, müþterilerinin nakit iþlemlerini yakýndan izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacý bulunmayan ya da müþteri profiliyle uyumlu olmayan olaðan dýþý büyüklük ve sýklýktaki nakit iþlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluþlar da iþlemlerin mahiyeti hakkýnda yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluþlarý, EFT ve havalelerde müþteriye iþlemin mahiyetinin beyaný için en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasýnca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen baþlýklar haricinde, “gayrimenkul alým ödemesi”, “motorlu taþýt alým ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-baðýþ-yardým”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlýk-danýþmanlýk-müþavirlik”, “saðlýk”, “kripto-dijital varlýk”, “þans oyunlarý-bahis”, “eðlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin yer almasý zorunlu olacak.
Seçenekler arasýnda transferin nedenine iliþkin somut bilgi içermeyen “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi baþka seçeneklerin olmasý ve bunlarýn müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluðunda iþlem açýklamasý istenecek. Açýklamanýn yapýlmamasý durumunda transfer gerçekleþtirilmeyecek.
Belirli tutarýn üzerindeki iþlemler için form dolduracak
Finansal kuruluþlar, tutarý ya da birbiriyle baðlantýlý toplam tutarý 200 bin lira ile 2 milyon lira arasýndaki nakit iþlemlerde, beyan için müþteriye en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, iþlemin niteliðine iliþkin en az 20 karakter uzunluðunda açýklama alýnacak.
Finansal kuruluþlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasýndaki tutarlar için “nakit iþlem beyan formu"nun doldurulmasýný saðlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, “diðer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluðunda açýklama yapýlmasý gerekecek.
Ýþlemin tutarý 20 milyon lirayý aþýyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylý doldurulacak.
Söz konusu taslaðýn yayýmlanmasý halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüðe girecek.
Taslak uyarýnca, finansal kuruluþlar tarafýndan bazý sýkýlaþtýrýlmýþ tedbirler alýnacak.
Buna göre, finansal kuruluþlarýn, müþterilerinin nakit iþlemlerini yakýndan izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacý bulunmayan ya da müþteri profiliyle uyumlu olmayan olaðan dýþý büyüklük ve sýklýktaki nakit iþlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluþlar da iþlemlerin mahiyeti hakkýnda yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluþlarý, EFT ve havalelerde müþteriye iþlemin mahiyetinin beyaný için en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasýnca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen baþlýklar haricinde, “gayrimenkul alým ödemesi”, “motorlu taþýt alým ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-baðýþ-yardým”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlýk-danýþmanlýk-müþavirlik”, “saðlýk”, “kripto-dijital varlýk”, “þans oyunlarý-bahis”, “eðlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin yer almasý zorunlu olacak.
Seçenekler arasýnda transferin nedenine iliþkin somut bilgi içermeyen “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi baþka seçeneklerin olmasý ve bunlarýn müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluðunda iþlem açýklamasý istenecek. Açýklamanýn yapýlmamasý durumunda transfer gerçekleþtirilmeyecek.
Belirli tutarýn üzerindeki iþlemler için form dolduracak
Finansal kuruluþlar, tutarý ya da birbiriyle baðlantýlý toplam tutarý 200 bin lira ile 2 milyon lira arasýndaki nakit iþlemlerde, beyan için müþteriye en sýk kullanýlan iþlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da “diðer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müþteri tarafýndan seçilmesi durumunda, iþlemin niteliðine iliþkin en az 20 karakter uzunluðunda açýklama alýnacak.
Finansal kuruluþlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasýndaki tutarlar için “nakit iþlem beyan formu"nun doldurulmasýný saðlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, “diðer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluðunda açýklama yapýlmasý gerekecek.
Ýþlemin tutarý 20 milyon lirayý aþýyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylý doldurulacak.
Söz konusu taslaðýn yayýmlanmasý halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüðe girecek.
Bu Habere Tepkiniz
-
Ters dönen týr alev aldý, þoför yanarak can verdi
07:22 -
Özelleþtirme Kapsamýndaki Kurumda Görev Yapmýþ Olan Yeþil Pasaport Alabilir Mi?
00:10 -
5 Aðustos 2025’ten önemli gündem baþlýklarý
00:01 -
Hollanda, NATO üzerinden Ukrayna’ya ABD silah sistemleri temin edecek ilk ülke
23:58 -
Parkta çýkan tartýþmada kalbinden býçaklanarak öldürüldü
23:43 -
Evinde tartýþtýðý 2 kiþiyi öldürüp kayýplara karýþtý
23:30 -
Bakanlýktan Tavsiye: Uçaklarda Powerbank Kullanýmý Yasaklanýyor
23:13 -
UNICEF: Gazze’de her gün ortalama bir sýnýf dolusu çocuk öldürülüyor
22:55 -
Kavga ettikleri þahsý taþla bayýlttýlar
22:37 -
Sabiha Gökçen Havalimaný’nda tek günde 8 rekor birden
22:20 -
12 Kentte Sýcaklýk 40 Dereceyi Aþtý!
22:10 -
Küçük Birikimle Ev Sahibi Olma Dönemi Baþladý!
21:55 -
2 kiþinin öldüðü, 1 kiþinin aðýr yaralandýðý kavgada 4 tutuklama
21:36 -
Bakan Yerlikaya Açýkladý: Ýþte Sahte Diploma Operasyonunun Detaylarý!
21:17 -
Yurt Dýþýndan Öðrenci Kabul Sýnavý’na baþvurular baþlýyor
21:08 -
Uçakta Sigara Ýçenlere Aðýr Ceza: 245 Kiþi Uçuþlardan Men Edildi
20:50 -
Yanan ormanda erkek cesedi bulundu
20:39 -
Sýnýrý yüzerek geçmek isteyen 14 yaþýndaki çocuk hayatýný kaybetti
20:30 -
KDK devreye girdi: Özel hastane fazla aldýðý ücreti iade etti
20:20 -
Bir su krizi de Bodrum’da: Barajlarda doluluk kritik seviyelerde
20:11 -
Erdoðan, Ýngiltere Baþbakaný Starmer ile görüþtü
19:56 -
Edirne’de aile vahþeti: Eþini ve oðlunu boðup, intihara kalkýþtý
19:44 -
Bakan Kurum’dan ‘Yarýsý Bizden’ kampanyasý paylaþýmý
19:33 -
Afyonkarahisar’da gölet faciasý: 2 çocuk boðuldu
19:20 -
BÝK’ten Açýklama: 8 Gazetenin Resmi Ýlan Hakký Askýya Alýndý!
19:07 -
Aile içi kavgada öldürülmüþtü: Katil zanlýsý babasý ve amcasý çýktý
18:58 -
Borsa günü yükseliþle tamamladý
18:48 -
Yapýmýnda çalýþtýðý Polis Müzesi’ne polis olarak geri döndü
18:40 -
Bir kiþinin öldürülmesini gizlediði iddia edilen 2 þüpheli tutuklandý
18:33 -
Eðitim hizmet kolu toplu sözleþme tekliflerinin ön müzakere süreci tamamlandý
18:23 -
Tehlikeli þov pahalýya patladý: Motoru baðlandý, ehliyeti gitti
18:09 -
Kurtulmuþ, siyasi partilerin grup baþkanvekillerini kabul etti
17:58 -
135 bin kira uyuþmazlýðý arabuluculukla çözüldü!
17:46 -
Bakan Kacýr: Terörsüz Türkiye ile kazanan Türkiye olacak
17:37 -
Su tahliye etmek isterken akýma kapýlan kapýcý öldü
17:25 -
Dolar günü yükseliþle kapattý
17:13 -
Bahçeli: Türkiye terör musibetinden kalýcý olarak kurtulacaktýr
17:02 -
Bakan Tekin’den ‘serbest kýyafet uygulamasý’ açýklamasý
16:54 -
Altýnýn kilogram fiyatý 4 milyon 408 bin liraya yükseldi
16:43 -
Sahte diploma soruþturmasý: Depremde ölen avukatlarýn yerine kayýt yapmýþlar
16:30 -
Kamyonu çaldý, üzerindeki malzemeyi satýp aracý geri getirdi
16:21 -
‘Kuðu’ emojisiyle doktorlarýn rüþvet iddiasýnda yeni geliþme
16:08 -
Adalet Bakanlýðý Promosyon Ýhalesi Tarihi Belli Oldu
16:01 -
MKE’den iþ garantili dersliksiz okul: Mülakatlar baþladý
15:55 -
Kartalkaya’daki otel yangýnýnda Ýþ Baþmüfettiþine soruþturma izni
15:44 -
Beþiktaþ ve Baþakþehir’in Konferans Ligi’ndeki muhtemel rakipleri belli oldu
15:34 -
Spotify’dan premium abonelik fiyatlarýna zam
15:24 -
Çinli turistlerden Türkiye’ye yoðun ilgi
15:15 -
Þanlýurfa’da klima çalýþtýrmayan toplu ulaþým araçlarýna ceza
15:09 -
GÜBÝS: Zararlý Koku Giderici Tablet Satýþý Yasaklandý
15:03 -
Ýzmir’de Kaçak Akaryakýt Toplama Alanýnda Patlama
14:50 -
Bakan Yerlikaya Suriye Ýçiþleri Bakaný Hattab ile görüþtü
14:44 -
Ýstanbul’un trafik çilesine yeni çözüm: Otobüs öncelikli yol
14:34 -
Sýcaklýklar Mevsim Normallerine Dönüyor
14:20 -
Turizmin kalbinde ziyaretçi rekoru kýrýldý
14:09 -
ÝDDK, Jandarma Astsubaylarýn Sicil Deðerlendirmesine Ýliþkin Karmaþayý Giderdi
14:00 -
Bursa’da yol verme kavgasý: Birbirlerine girdiler
13:58 -
Erdoðan’dan LGS sonuçlarýna iliþkin paylaþým
13:36 -
Memur ve emeklisinin toplu sözleþme sürecinde takvim iþliyor
13:18 -
Organ baðýþý 2 hastaya umut oldu
12:43
123456 
Özelleþtirme Kapsamýndaki Kurumda Görev Yapmýþ Olan Yeþil Pasaport Alabilir Mi?
5 Aðustos 2025’ten önemli gündem baþlýklarý
Ters dönen týr alev aldý, þoför yanarak can verdi
FAQ
Süper Loto nereye çıktı?
Bir Emeklinin Şansı: Dulkadiroğlu’ndan Yükselen Bir Şans Kahramanmaraş’ın Dulkadiroğlu ilçesinde, zorlu yaşam koşulları içinde umudunu hiç yitirmeyen bir emekli tarım işçisi, 21 Ocak 2024 Pazar günü gerçekleşen Süper Loto çekilişinde tarihi bir rekor ikramiye kazandı.
On Numara 2 TLye Oynanır! Şansını Denemeye Ne Dersin?
On Numara Oynama Maliyeti Ne Kadar? On Numara, Türkiye’de en sevilen şans oyunlarından biri. Her pazartesi çekilişi var ve 1’den 80’e kadar sayılardan 10 tanesini seçiyorsun. Tek kolon oynamak için sadece 2 TL yetiyor. Örneğin, bayiye gidip 10 numara işaretlersen, toplam 2 TL ödersin. Bu fiyat yıllardır aynı, herkes kolayca oynayabilir. Nasıl Oynarsın ve Ne Kadar Harcarsın? Kuponu bayiden ya da Milli Piyango online sitesinden alabilirsin. “Sen Seç” dersen sistem rastgele 10 numara verir, yine 2 TL.
Süper Loto Hangi Gün Çekiliyor? Salı Perşembe Pazar 21.30
Süper Loto, Türkiye’de haftada üç gün düzenlenen ve her hafta milyonlarca kişinin oynadığı büyük ikramiyeli bir şans oyunudur. Bu oyun, 1’den 54’e kadar olan sayılar arasından 6 sayı seçerek oynanır ve her hafta farklı şanslı kombinasyonlarla büyük ikramiyeler dağıtilır. Örneğin geçen haftalardan birinde Süper Loto’nun büyük ikramiyesi yaklaşık 20 milyon TL civarında olmuş, bu da oyuncular arasında büyük heyecan yaratmıştır. Süper Loto çekilişleri her hafta Salı, Perşembe ve Pazar günleri yapılmaktadır.
Sayısal Loto 400 Milyon Kime Çıktı?
Sayısal Loto’da konuşulan 400 milyon TL’lik büyük ikramiye, son paylaşılan sonuçlara göre tek bir kişiye çıkmadı ve devretti. Haberlere göre çekilişte 6 bilen bir talihli olmadığı için dev ikramiye yeni çekilişe taşındı; bu da “kime çıktı?” sorusunun cevabını bu hafta için “kimseye çıkmadı” yapıyor. Örneğin, 28 Haziran 2025 çekilişinde büyük ödül 400 milyon TL seviyesini aşarken, 5+1 bilenler yine ciddi tutarlarda kazanç elde etti. Çekilişte açıklanan numaralar 15, 22, 27, 38, 56 ve 71 olarak duyuruldu ve bu kombinasyon 6 bilen çıkarmadı.
19 Ocak Milli Piyango İkramiyesi 40 Milyon TL! Büyük İkramiye Ne Kadar?
19 Ocak Milli Piyango çekilişinin büyük ikramiyesi 40.000.000 TL, yani kırk milyon Türk Lirasıdır. Bu miktar 2026 yılında yapılan çekiliş için resmi olarak belirlenmiş olan ödül tutarıdır ve tek bir tam bilet sahibine verilir. Önceki yıllara göre bu ikramiye oldukça yüksek bir rakamdır ve birçok kişi tarafından büyük ilgi görür. Tam bilet fiyatı 400 TL, yarım bilet 200 TL ve çeyrek bilet ise 100 TL olarak satılır. Örneğin, eğer 400 TL’lik tam bir bilet alırsanız ve numaranız büyük ikramiyeyi tutarsa 40 milyon TL kazanırsınız.
Şans Oyunları Günleri, Takvimi ve Bugün Hangi Oyunlar Var?
Bu site yalnızca ilgili makaleleri toplar. Orijinalini görmek için lütfen aşağıdaki bağlantıyı kopyalayın ve açın:EFT Havale Ve Nakit Ýþlemlerinde Yeni Dönem - Memurlar.Net
