EFT havale ve nakit işlemlerine sıkı tedbir geliyor
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbir alınması hedefleniyor. - Anadolu Ajansı
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbir alınması hedefleniyor.
Mert Davut |04.08.2025 - Güncelleme : 04.08.2025 Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu kapsamda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı.
📲 Artık haberler size gelsinAA’nın WhatsApp kanallarına katılın, önemli gelişmeler cebinize düşsün.🔹 Gündemdeki gelişmeler, özel haber, analiz, fotoğraf ve videolar içinAnadolu Ajansı🔹 Anlık gelişmeler içinAA CanlıAA muhabirinin derlediği bilgilere göre, taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı. Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.
Düzenlemeyle, genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak şekilde vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, şeffaflığın artırılması, finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin güçlendirilmesi de amaçlanıyor.
Transfer işlemlerini tanımlamak için yeni başlıklar gelecek
Taslak uyarınca, finansal kuruluşlar tarafından bazı sıkılaştırılmış tedbirler alınacak.
Buna göre, finansal kuruluşların, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan ya da müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki nakit işlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluşlar da işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havalelerde müşteriye işlemin mahiyetinin beyanı için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasınca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde, “gayrimenkul alım ödemesi”, “motorlu taşıt alım ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-bağış-yardım”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlık-danışmanlık-müşavirlik”, “sağlık”, “kripto-dijital varlık”, “şans oyunları-bahis”, “eğlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin yer alması zorunlu olacak.
Seçenekler arasında transferin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek.
Belirli tutarın üzerindeki işlemler için form dolduracak
Finansal kuruluşlar, tutarı ya da birbiriyle bağlantılı toplam tutarı 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde, beyan için müşteriye en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin niteliğine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama alınacak.
Finansal kuruluşlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasındaki tutarlar için “nakit işlem beyan formu"nun doldurulmasını sağlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması gerekecek.
İşlemin tutarı 20 milyon lirayı aşıyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı doldurulacak.
Söz konusu taslağın yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek.
Anadolu Ajansı web sitesinde, AA Haber Akış Sistemi (HAS) üzerinden abonelere sunulan haberler, özetlenerek yayımlanmaktadır. Abonelik için lütfen iletişime geçiniz.Taslak uyarınca, finansal kuruluşlar tarafından bazı sıkılaştırılmış tedbirler alınacak.
Buna göre, finansal kuruluşların, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan ya da müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki nakit işlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluşlar da işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havalelerde müşteriye işlemin mahiyetinin beyanı için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasınca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde, “gayrimenkul alım ödemesi”, “motorlu taşıt alım ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-bağış-yardım”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlık-danışmanlık-müşavirlik”, “sağlık”, “kripto-dijital varlık”, “şans oyunları-bahis”, “eğlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin yer alması zorunlu olacak.
Seçenekler arasında transferin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek.
Belirli tutarın üzerindeki işlemler için form dolduracak
Finansal kuruluşlar, tutarı ya da birbiriyle bağlantılı toplam tutarı 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde, beyan için müşteriye en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin niteliğine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama alınacak.
Finansal kuruluşlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasındaki tutarlar için “nakit işlem beyan formu"nun doldurulmasını sağlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması gerekecek.
İşlemin tutarı 20 milyon lirayı aşıyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı doldurulacak.
Söz konusu taslağın yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek.
Anadolu Ajansı web sitesinde, AA Haber Akış Sistemi (HAS) üzerinden abonelere sunulan haberler, özetlenerek yayımlanmaktadır. Abonelik için lütfen iletişime geçiniz.İlgili konularbeyan formuEFThavaleMali Eylem Görev GücümasakBu haberi paylaşın
beyan formuEFThavaleMali Eylem Görev Gücümasak Bu haberi paylaşın× times; 0 / 5
FAQ
29 Ekim Milli Piyango Çekilişi Ne Zaman? Saat ve Sonuçlar!
Hey millet, 29 Ekim Milli Piyango çekilişi tam Cumhuriyet Bayramı coşkusunda, her yıl 29 Ekim günü öğleden sonra yapılır. Genellikle saat 17:30’da noter huzurunda canlı yayında gerçekleşir, mesela 2025’te de bu saatte başladı ve hemen sonuçlar açıklandı. Sonuçları öğrenmek super kolay, millipiyangoonline.com’a girip biletini sorguluyorsun. Amorti numaralarıyla büyük ikramiyeler anında listeleniyor, YouTube’dan da canlı izleyebiliyorsun. Bu çekiliş neden özel biliyor musunuz? Tam, yarım ya da çeyrek biletle büyük ikramiye hayali kuruyorsun, illere göre talihliler duyuruluyor.
Milli Piyango Çekiliş Günleri 2025: Hangi Oyun Ne Zaman?
Milli Piyango’nun şans oyunları her oyuna göre farklı günlerde çekiliyor, mesela Çılgın Sayısal Loto Pazartesi, Çarşamba ve Cumartesi akşamları heyecanı dorukta tutuyor. Süper Loto ise Salı, Perşembe ve Pazar günleri biletleri bekletmiyor, hadi bir bakalım sonuçlara! On Numara severler için Pazartesi ve Cuma akşamları ideal, Şans Topu da Çarşamba ile Pazar’ı kaplıyor. Haftada iki kez şansını denemek isteyenler bunlara koşsun, kolay geliyor değil mi? Klasik Milli Piyango ayın 9, 19 ve 29’unda büyük çekilişler yapıyor, yılbaşı veya bayramlarda ekstra sürprizler cabası.
2025 Süper Loto Devreden İkramiyeler Rekor Kırdı!
Hey, 2025’te Süper Loto ikramiyeleri yıl boyu coşkuyla devretti, ama tek bir rakam yok – her çekiliş ayrı hikaye! Mesela Ekim 2025’te 81 milyon TL devir yaşandı, 6 bilen çıkmayınca havuz bir sonraki haftaya patladı. Nisan’da ise rekor kırıldı, tam 525 milyon TL’lik devir heyecanı sardı herkesi – üst üste devirlerle jackpot göklere çıktı.youtube Neden tek sayı diyemiyoruz? Çünkü her hafta devir tutarı değişiyor; 8 Haziran gibi bazılarında sıfırlanırken, bazılarında milyonlar uçuştu.
Rulet oyununu kim icat etti?
Rulet oyununu kim icat etti? Ruletin kesin kökenleri, tarihçiler ve kumar meraklıları arasında pek çok tartışma ve spekülasyonun konusudur. Oyunun mucidi hakkında net bir fikir birliği olmasa da yaratılışıyla ilgili çeşitli teoriler mevcut. En popüler teorilerden biri oyunun 17. yüzyılda Blaise Pascal adlı Fransız matematikçi tarafından icat edildiğidir. Bu teoriye göre Pascal, yanlışlıkla rulet çarkını yarattığında sürekli hareket makinesi geliştirmeye çalışıyordu. Bu hikaye geniş çapta dolaşırken, onu destekleyecek çok az somut kanıt var.
Sayısal Loto Ne Zaman Çekiliyor? 2026 Güncel Saat!
Hey, Sayısal Loto severler! Türkiye’de bu heyecanlı oyun haftada üç kez çekiliyor: Pazartesi, Çarşamba ve Cumartesi günleri saat 21:30 civarı, noter huzurunda. Mesela, 5 Ocak 2026 Pazartesi çekilişi tam bu saatte yapıldı ve sonuçlar hemen açıklandı. Çekilişe katılmak için biletleri en geç o gün 21:00’e kadar alman lazım, yoksa bir sonrakine kalır. Haftada üç şansın var, 6+1 sayı tutturup büyük ikramiyeyi kap! Kolay takip için Milli Piyango sitesine göz at.
Şans oyunları heyecanı
Bu site yalnızca ilgili makaleleri toplar. Orijinalini görmek için lütfen aşağıdaki bağlantıyı kopyalayın ve açın:EFT havale ve nakit işlemlerine sıkı tedbir geliyor
